10 Pertanyaan Penting Sebelum Memilih Penasihat Keuangan
ORBITINDONESIA.COM – Memilih penasihat keuangan yang tepat bisa menjadi langkah penting dalam mencapai kebebasan finansial. Namun, sering kali kita bingung dengan banyaknya pilihan yang ada. Pertanyaan-pertanyaan kunci ini dapat membantu Anda dalam membuat keputusan yang tepat.
Dalam era informasi yang melimpah, menemukan penasihat keuangan yang dapat dipercaya menjadi tantangan tersendiri. Banyak orang terjebak dalam biaya tersembunyi dan saran yang tidak optimal. Oleh karena itu, penting untuk melakukan due diligence sebelum memilih penasihat keuangan.
Menurut data dari Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), hanya sejumlah kecil penasihat yang beroperasi sebagai fidusia. Ini berarti mereka wajib mengutamakan kepentingan klien di atas kepentingan pribadi mereka. Selain itu, penting untuk memahami struktur biaya yang digunakan oleh penasihat, karena ini dapat berdampak signifikan pada investasi Anda.
Menjadi kritis dan bertanya pada penasihat tentang filosofi investasi mereka dapat membantu Anda menemukan kecocokan yang tepat. Alice Finn, seorang pakar investasi, menyarankan agar Anda memilih penasihat yang dapat menavigasi Anda melewati masa-masa sulit di pasar. Kesesuaian dalam filosofi investasi dapat menentukan keberhasilan jangka panjang.
Mengajukan pertanyaan yang tepat dapat mengungkap banyak hal tentang integritas dan kompetensi penasihat keuangan Anda. Dengan wawasan yang tepat, Anda dapat membuat keputusan yang lebih bijak dalam mengelola keuangan Anda. Ingatlah, keputusan investasi yang cerdas dimulai dengan penasihat yang tepat di sisi Anda.
(Orbit dari berbagai sumber, 29 Agustus 2025)
