Fokus Baru: Prioritaskan Perencanaan Keuangan, Kurangi Beban Portofolio
ORBITINDONESIA.COM – Dalam lanskap keuangan yang semakin rumit, penasehat finansial menghadapi dilema antara manajemen portofolio dan perencanaan keuangan yang efektif.
Menurut Rathbones Group, fokus berlebihan pada manajemen portofolio menghambat pertumbuhan bisnis dan layanan perencanaan keuangan. Studi menunjukkan 73% penasehat bisa meningkatkan bisnis mereka hingga 10% jika lebih banyak waktu dialokasikan untuk akuisisi klien dan perencanaan keuangan.
Studi terhadap 100 penasehat keuangan menunjukkan tantangan utama dalam manajemen portofolio adalah penyeimbangan waktu, respons pasar, dan skalabilitas. Andrea Yung dari Rathbones mengungkapkan banyak penasehat berjuang mengelola investasi sambil memberikan perencanaan keuangan yang komprehensif.
Dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi dan volatilitas pasar, penasehat cenderung mengalihkan fokus ke solusi MPS yang dikelola aktif. Ini menunjukkan pergeseran strategi untuk menjamin ketahanan portofolio dan memenuhi kebutuhan klien.
Refleksi akhir mengajak penasehat untuk menilai kembali prioritas mereka dalam memberikan layanan yang lebih seimbang. Apakah fokus pada manajemen investasi masih relevan, atau sudah saatnya beralih ke perencanaan keuangan yang lebih mendalam?
(Orbit dari berbagai sumber, 27 September 2025)
