Memahami Perbedaan Financial Planner dan Financial Advisor untuk Masa Depan Keuangan Anda
ORBITINDONESIA.COM – Dalam dunia keuangan yang kompleks, istilah financial planner dan financial advisor sering membingungkan. Namun, perbedaan mereka bisa menjadi kunci dalam menentukan strategi keuangan yang tepat.
Banyak orang sering tertukar antara financial planner dan financial advisor. Meskipun keduanya berfungsi membantu mengelola keuangan, mereka memiliki fokus yang berbeda. Financial planner lebih pada perencanaan jangka panjang, sementara financial advisor mencakup berbagai layanan keuangan.
Financial planner biasanya membantu dalam perencanaan pensiun, pendidikan anak, dan perencanaan waris. Mereka sering memiliki sertifikasi CFP, CFA, atau ChFC. Di sisi lain, financial advisor dapat mencakup peran seperti manajer investasi, agen asuransi, dan konsultan pajak. Mereka harus lulus ujian lisensi Series 65.
Penting untuk memverifikasi kredensial profesional keuangan sebelum menjalin kerjasama. Memahami biaya dan metode kompensasi mereka juga krusial. Ini memastikan Anda mendapatkan layanan yang sesuai dengan kebutuhan dan toleransi risiko Anda.
Dalam mencari panduan keuangan, ketahui kebutuhan spesifik Anda. Apakah Anda memerlukan perencanaan menyeluruh atau produk keuangan tertentu? Pilihan yang tepat bisa menjadi fondasi kuat bagi masa depan keuangan Anda. (Orbit dari berbagai sumber, 27 September 2025)
